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中国农业银行“农银私享·稳健5号”每年开放式委托资产管理理财产品说明书

来源:武汉新闻网 编辑:纳兰瑾萱 热度: 时间:2020-10-21 02:07
导读:开放期:每年12月的11日-13日,11日为开放期开始日,13日为开放期结束日,其中11-12日接受赎回,11-13日接受申购。如遇节假日将顺延,我行提前2个工作日发布调整开放期的公告。产品到期日当月不开放申购赎回。 封闭期:产品封闭期为2016 年12 月15 日至201

  开放期:每年12月的11日-13日,11日为开放期开始日,13日为开放期结束日,其中11-12日接受赎回,11-13日接受申购。如遇节假日将顺延,我行提前2个工作日发布调整开放期的公告。产品到期日当月不开放申购赎回。

  封闭期:产品封闭期为2016 年12 月15 日至2017 年12 月10 日,封闭期内不接受申购、赎回。

  申购生效日:产品存续期内,湖北新闻网,每个开放期的结束日日终申购生效,该日日终后5 个工作日内(T+5)清算申购资金。

  赎回生效日:产品存续期内,每个开放期的结束日日终赎回生效,该日日终后5 个工作日内(T+5)或理财产品终止日后5 个工作日内(T+5)将投资者赎回金额划转至投资者资金账户。

  组合净资产:组合净资产=固定收益组合日终总值+现金组合日终本息+权益组合日终总值+其他资产日终总值-市场融资日终本息-其他负债-其他应付费用

  估值日:估值日为产品每个开放期开始日。例如开放期为2017 年12 月11 日-13 日,则12 月11日为估值日。

  投资周期:产品起息日与首个开放期结束日之间为第一个投资周期(算头不算尾);产品存续期内前一个开放期结束日后首个银行工作日与后一个开放期结束日之间为一个投资周期(算头不算尾)。

  计息说明:募集期内投资者理财资金计活期利息,申购生效日前申购资金计活期利息,清算期内理财资金不计付利息

  止损:若产品单位净值低于0.9 元/份时,将触发止损机制,但不意味着损失终止或者最多只有10%的损失;中国农业银行将采取以下措施,包括:对投资组合进行资产配置调整、终止市场融资操作、减持直至清仓权益类资产及中低评级债券、缩减投资组合久期等。

  税收规定:投资者因投资本理财产品所导致的任何现有或将来的税收(包括利息税)、开支、费用及任何性质的支出由投资者自行承担,中国农业银行不为投资者预提此类费用。本理财产品项下中国农业银行向客户收取的符合国家税务征收相关法律法规规定的应税事项的款项中均已包含增值税。增值税税率依据国家法律法规的规定确定。产品存续期间,如遇国家税务管理法律法规进行调整,中国农业银行将相应调整相关的税率等相关内容。

  投资对象:本理财产品投资资产范围和比例如下:一是货币类资产,包括存款、货币市场基金、质押式逆回购等,投资比例为资产总值的0%-100%。二是固定收益类资产,包括银行间债券、交易所债券、结构化产品优先级份额、优先股、券商融资融券收(受)益权、券商股票质押回购收(受)益权、券商收益凭证以及优质资产收益权等,投资比例为资产净值的10%-300%;其中优先股投资比例为资产净值的0%-20%。三是主动管理型权益类资产,包括股票、新股申购、可分离债申购、可转换债申购等,武汉热线,投资比例为资产净值的0%-20%。四是量化对冲类资产,包括股票、债券、分级基金、ETF 以及金融期货、期权等,投资比例为资产净值的0%-90%,净敞口范围[-20%,20%],且主动管理型权益类资产及量化对冲类资产合计净敞口不超过20%。各类资产投资比例可在[-10%,10%]的区间浮动,我行根据相关投资市场走势动态调整资产组合配置。

  投资策略:本理财产品秉承稳健的投资理念,根据宏观经济研判、各类资产市场走势以及产品运作情况,武汉热线,动态管理各大类资产配置比例,主要开展固定收益投资,并适度参与权益投资和量化对冲投资,在追求资产的稳定增值同时争取增厚收益。

  产品收益说明:理财资金运作收益在扣除交易手续费、托管费、固定和浮动管理费等后,归投资者所有。

  业绩基准:本理财产品以4.8%作为业绩基准,每个投资周期单位净值(扣除托管费、固定管理费)年化增长率超过业绩基准部分的80%由投资者获得。但业绩基准不是本理财产品的真实投资收益,湖北网,仅为我行计提管理费的依据。我行在产品存续期内有权对业绩基准进行调整,如需调整将在开放日前5 个工作日发布调整业绩基准的公告。

  资金划转:投资者签署或确认认购/申购委托后,中国农业银行将依据约定划款。划款时将不与投资者再次进行确认。投资者认购/申购风险较高或单笔金额较大的理财产品时,也适用前述操作规则。

责任编辑:纳兰瑾萱

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